полезни статии

Как мога да започна да инвестирам в фондовия пазар?

Уважаеми Goldavelez.com,

През годините съм изградил прилична сума на спестявания и съм готов да започна да инвестирам част от нея. Чух, че трябва да пусна някои на фондовия пазар, но всичко, което наистина знам, е как да търся символа на компанията. Как да започна да инвестирам? Какво трябва да знам?

На Ваше разположение,

Загубена размяна

Скъпи изгубени,

Вече сте направили добър ход, като попитате първо. Въпреки че със сигурност е възможно (дори лесно) да печелите пари, като инвестирате в фондовия пазар, също така е възможно да загубите много бързо, ако не знаете какво правите. Преди да предприемете някакво действие, направете проучване и изчакайте, докато сте готови да се гмуркате. Както казва Уорън Бъфет, инвестирането е игра без забавяне. Тоест, няма наказание за това, че не се люлеете.

Някои ранни инвеститори може също да не искат да се включват в прякото инвестиране в акции веднага. Можете да закупите акции на взаимни фондове или ETF, които по същество се управляват с пари, като друга компания инвестира в голямо разнообразие от акции и получавате част от възвръщаемостта. Ще се върнем към това, но първо нека разгледаме основите на това как работят отделните акции и как получавате възвръщаемост на вашата инвестиция.

Научете някои основни терминологии

Повечето хора са наясно с цената на акциите. Инвеститорите и анализаторите говорят за цената на компанията, която се увеличава или намалява на пазара в даден ден. Извън контекста, цената на акциите дава много малко информация за здравето или стойността на една компания. За да разберете истински колко добре се справят акциите, трябва да разгледате различни фактори. За това ни трябват някои определения.

Неизключени акции - Това се отнася до общия брой акции на компания, притежавани от всички нейни инвеститори. Това число се използва за изчисляване на други ключови показатели като съотношение доходи на акция и съотношение цена към печалба.

Дивиденти - След като една компания достигне определено ниво на стабилност и рентабилност, тя може да избере да започне да изплаща дивиденти. По време на период на растеж, печалбите обикновено се реинвестират в компания, така че тя може да расте повече (което също е от полза за инвеститорите), но след като растежът се стабилизира, компанията може да избере да изплаща дивиденти на акционерите. След това акционерите могат да изберат да реинвестират тези дивиденти, за да получат още повече акции от акции.

Печалба на акция - Това е сумата пари, която една компания печели на акция. Изчислява се като нетен доход на компанията, намален с дивидентите по предпочитани акции, разделен на средните неизплатени акции. Така че, ако една компания направи 50 милиона долара и има 18 милиона акции, тогава една акция струва 2, 78 долара от приходите на компанията.

Пазарна капитализация - Пазарната капачка е текущата цена на акциите, умножена по всички непогасени акции. Това ви дава обща представа за размера на една компания. Въпреки че получаването на абсолютната стойност на една компания е малко по-сложно, отколкото просто да погледнете пазарната капачка, за повечето основни изследвания сравняването на пазарната капачка на две компании може да ви помогне да придобиете по-добър усет за мащаба, отколкото цената на акцията.

Съотношение цена към печалба - Казано по-просто, цената на печалбата (или "P / E") е текущата цена на акциите на компанията, разделена на нейния EPS. Тази сума ще ви покаже за това какво инвеститорите са готови да платят за долар печалба. Може да се използва и като показател, за да се определи доколко една компания е надценена или подценена.

Как да изберете фирма (или компании, ако сте интелигентни)

Добре, така че сега сте поне малко по-подготвени да се справите с вълната от финансови думи, които ви летят. Това все още не ви помага да вземете решение за компания, в която да инвестирате. Какво дори трябва да търсите?

Когато избирате в кои акции да инвестирате, повечето стратегии могат да попаднат в една от двете категории (и идеалният инвеститор ще има и двете в своето портфолио): акции за растеж и дивидентни акции.

Растения на запасите:

Основната идея зад запаса за растеж е, че искате да го купите, когато не струва много и след това да го продадете, когато струва много („купувайте ниско, продавайте високо“). Шансовете са, че това са типовете акции, за които сте чували хората да обсъждат, когато говорят за покупка или продажба на акции, защото те са най-интересни и виждат най-много промени на дневна, тримесечна или годишна база. Както eHow го казва:

Стратегията за инвестиции в растеж се опитва да намери компании, които вече имат висок растеж и се очаква да продължат да го правят в обозримо бъдеще. За инвеститорите, желаещи да се възползват от този импулс, бързият растеж означава бързо и устойчиво увеличение на цената на акциите, което води до по-бързо натрупване на богатство.

Като цяло запасите от растеж не са лоша идея. Ако бяхте инвестирали в, да речем, Netflix (NFLX) около това време през 2009 г., щяхте да видите 660% увеличение на вашата инвестиция. Връщането на $ 100 назад би ви оставило 660 $ сега. Не е лошо да не правите нищо в продължение на три години (и това включва голям спад през 2011-2012 г. след цялото увеличение на цените / изпитание на Qwikster, но ще се върнем към това). На това се надяват инвеститорите при избора на запаси за растеж: компаниите, които имат възможност да се разширяват, да растат и да осигуряват възвръщаемост на инвестицията си единствено въз основа на стойността на компанията.

Запасите от растеж също могат да бъдат сред най-променливите. Когато чуете за това, че някой губи всичките си пари, играейки на фондовата борса, обикновено това е, защото прекалено инвестира в рискова компания. Това се случи много по време на dotcom балона, но продължава да се случва и днес. Групон, например, започна да продава акции на обществеността през ноември 2011 г., започвайки от $ 20 / акция. В рамките на четири месеца той падна под тази цена за последен път и все още не се покачва над 20 долара. В момента той също има EPS от -0.15, което означава, че компанията губи пари на акция. Лудият прилив да купуват Groupon преди акциите да се докажат на пазара, в крайна сметка се оказа лош залог за ранните инвеститори.

За щастие, растежът на общата стойност на компанията не е единственият начин да печелите пари.

Дивидентни запаси

По-безопасен начин да печелите пари от акции е да инвестирате в компания, която изплаща дивиденти. Някои компании са достигнали своето плато по отношение на растеж. Може да видите известно увеличение с течение на времето, но реалните предимства на тези акции са тяхната стабилност и дивиденти. Вероятно можете да се доверите на това, че Макдоналдс няма скоро да напусне работа. Тъй като компанията прави достатъчно пари, за да реинвестира и все още има някакъв остатък, тя изплаща дивиденти. С други думи, компанията ви плаща пари за това, че сте инвеститор. Investopedia обяснява предимствата:

Тъй като много акции за изплащане на дивидент са с по-малък риск, запасите са привлекателна инвестиция както за по-младите хора, които търсят начин да генерират доход през дългия период, така и за хората, които се приближават до пенсиониране - или които са в пенсия - които желаят източник на пенсия доходи.

Като използваме McDonald's като пример отново, да кажем, че сте закупили MCD на стойност 10 000 долара на 31 март 2006 г. (или около 291, 03 акции). Само при дивиденти, компанията би ви платила около 4600 долара оттогава (при условие че няма програма за реинвестиране на дивиденти, която ще стигнем за секунда). Това е в допълнение към стойността на акциите, която към 20 септември ще струва около 28 200 долара. Ако растежът беше единственият ви фактор, вашата инвестиция щеше да нарасне само с 182% за седем години и половина. Включително дивиденти обаче сте по-близо до 329% увеличение.

Разбира се, тези цифри не са изцяло представителни за реалния живот, защото много инвеститори ще реинвестират своите дивиденти. Това означава, че можете да купите повече акции с дивидентите, които вашата компания току-що ви е изплатила. Колкото повече акции имате, толкова повече пари ще получите обратно в дивиденти и толкова повече ще струва общата ви инвестиция.

Изследователски компании за изграждане на портфолио

Разбира се, инвестирането в единична акция е един от най-бързите начини за финансова загуба. Дори здравата компания може да има своите проблеми. Както казахме за Netflix по-рано, компанията имаше известни проблеми през 2011 и 2012 г., когато натрупа цените си и се опита да върти услугата си на DVD. Ако бяхте инвестирали през 2009 г., надявайки се на голям растеж и трябваше да продадете през 2012 г., щяхте да извлечете малко растеж от него, но не толкова, колкото бихте, ако все още разполагате с този запас днес.

Има няколко урока, които могат да се извлекат от този сценарий:

  • Не инвестирайте само в една компания. Това е аматьорска грешка, която може да доведе до много проблеми. Идеалният инвеститор ще разполага с разнообразно портфолио. Това означава, че ще имате пари в различни запаси с различни цели. Няма нужда да избирате между растеж и дивидент. Купете и двете.
  • Дори и здравите компании ще поевтинят. Netflix не беше в опасност да прекрати дейността си, когато цената на акциите му падна през 2011 г. Компанията загуби само 810 000 абонати, когато повиши цените си, но все още имаше 23 милиона. Днес компанията има 37, 6 милиона абонати и произвежда ценно оригинално съдържание. И все пак запасите все още паднаха с 60% само за няколко месеца. В крайна сметка пазарът ще бъде нестабилен, дори и за компании, които се справят добре с числата.
  • Купуването за краткосрочен план е много по-опасно от дългосрочното инвестиране. През последните няколко години акциите на Netflix се разразиха. Дългосрочните инвеститори са имали добра възвръщаемост, но ако целта ви е била да спечелите бърз долар - или ако не успеете да издържите толкова голям спад - ще бъдете далеч много по-зле. Ако не можете да се справите с мисълта за нестабилна цена на акциите, не инвестирайте в компании за растеж.

Разбира се, можете да научите тези уроци от всяка компания, която се е справила добре, защото това е една и съща история отново и отново (и това не бива да се заблуждава като съвет за закупуване на Netflix; задницата винаги е 20-20). Apple е друга акция, която в исторически план се е справила много добре, но все още наблюдава значителен спад на цените след смъртта на Стив Джобс и последващите издания на продукти. Въпреки това, въпреки негативния свръх, цената на компанията все още е по-висока, отколкото беше в началото на 2012 г., и започна да изплаща дивиденти. Винаги не забравяйте да проучите здравето на дадена компания, преди да купите, и когато го направите, бъдете сигурни, че сте готови да го придържате в дългосрочен план.

Въпреки че няма да имате недостиг на инвестиционни съвети от интернет, известният инвеститор Уорън Бъфет предлага съвет за мъдреци (сред много други):

"Опитвам се да купувам акции в предприятия, които са толкова прекрасни, че идиотът може да ги управлява. Защото рано или късно човек ще го направи."

В крайна сметка този манталитет може да ви помогне да управлявате всичките си инвестиции. Имате ли основание да вярвате, че определен бизнес може да прави пари? Това обслужва ли нужда, която светът ще продължи да има в бъдеще? Има ли място компанията да се разшири до нови пазари (или изплаща дивиденти при постоянна печалба)? Ако е така, може да имате компания, която трябва да добавите към портфолиото си. Не бързайте обаче да купувате. Отделете време за задълбочени проучвания и обмислете компания.

Започнете с първите си инвестиции

Така че, имате основна идея как работят отделните акции и искате да започнете да инвестирате. Откъде да започнете? Както споменахме по-рано, ETF и взаимните фондове са добър начин да започнете, защото и двамата включват инвестиране във вече диверсифициран портфейл, по който други хора правят досадното изследване. Кой от тях да продължи е предмет на собствен дебат, но както Investopedia обяснява по отношение на ETFs:

И все пак ETF са отделени като инвестиционна категория с реални позитиви за отделните инвеститори. Като рентабилен начин за постигане на широко диверсифицирано портфолио, включващо трудно притежаващи (но стойностни) активи, ETF е трудно да се преодолее. Съответно, почти всеки инвеститор може да открие, че ETF могат да играят полезна роля - независимо дали или сред портфейл от акции и облигации.

За щастие, днес е доста лесно да се създаде инвестиционен портфейл. Има редица сайтове, за които можете да се регистрирате, които ще ви позволят да инвестирате в отделни акции или да купите във взаимен фонд или ETF.

Ameritrade, E-Trade и Sharebuilder ви позволяват да превеждате пари в техните сметки, да купувате отделни акции или да инвестирате във взаимни фондове или ETFs. Избирането на добър взаимен фонд или ETF е извън обхвата на тази статия, но всеки от изброените по-горе сайтове разполага с инструментите, от които се нуждаете, за да започнете своите изследвания. Най-големият разграничаващ фактор между трите ще бъде колко лесно ще ги използвате и какви такси плащат за вида на инвестицията, която искате да направите, така че не забравяйте да проучите и трите.

След като изберете услугата, която искате да използвате, не забравяйте да настроите някои автоматични тегления от вашата спестовна сметка, за да изпращате пари от всяка ведомост към вашата инвестиционна сметка. Не е необходимо веднага да правите инвестиции с тези пари, но като пазите тези пари от основната си банка, можете да се подмамите да спестите пари.

Когато знаете какво правите и не бързате да правите рискови инвестиции, борсата е по-безопасна, отколкото може да си мислите. Макар че нищо не е гарантирано 100% от времето, основният принцип е, че когато една компания прави пари, вие правите пари. И много публично търгувани компании много добре печелят пари. Въпрос е да разберем кои от тях.

На Ваше разположение,

Goldavelez.com