полезни статии

Как да намеря добър данъчен професионалист?

Уважаеми Goldavelez.com,

След като помислих дали трябва да подготвя собствените си данъци или не, реших да оставя професионалист да свърши работата вместо мен. Но сега имам още един въпрос: Как да намеря такъв? Никой, когото познавам, не използва счетоводител. Трябва ли просто да вляза в една от тези данъчни вериги, да потърся CPA наблизо или какво трябва да обмисля, преди да дам на този човек финансовата си информация?

Благодаря,

Все още облага с данъци

Уважаеми СТАТ,

Не се притеснявайте, почти сте през данъчните гори. Намирането на данъчния ви подготвител обаче е последната важна стъпка. Ще искате да изберете разумно, защото дори когато връщането ви е подготвено от някой друг, вие все още сте юридически и финансово отговорни за всичко по него. Въпреки че повечето подготвители на данъци са честни професионалисти, недобросъвестни такива съществуват. Ето няколко съвета за избягване на лошите подготвители, как да намерите подходящата данъчна такса за вас и как можете да работите с него или нея, за да сте сигурни, че подаването ви протича безпроблемно.

Различни видове данъчни специалисти

Преди да започнете търсенето, може би се чудите за всички видове данъчни плюсове там или кой може да прави вашите данъци. По принцип всеки може да се обади на подготвител на данъка и да подаде декларацията ви за вас. Има два вида данъчни специалисти, които вероятно са най-подходящи за вас и повечето хора: сертифицирани счетоводители и записани агенти. И двата типа могат да ви представляват пред IRS, в случай че получите одит.

Сертифицираните публични счетоводители или CPA са счетоводители, които са положили държавни изпити и са изпълнили специфични изисквания за образование и опит за това звание. Не всички CPA обаче са експерти по данъците върху доходите, така че, когато търсите някой, който да ви подготви връщането, ще искате да попитате за опита на CPA в обработката на отделни данъци. Предимство при осъществяването на CPA е, че тези финансови плюсове може да са в състояние да ви помогнат при други финансови ситуации като планиране на имоти или финансово планиране в допълнение към данъците.

Записаният агент или EA е данъчен професионалист, лицензиран от IRS чрез специален изпит за записване или след като работи за IRS в продължение на пет години. ИА могат да се специализират в конкретни данъчни области, така че не забравяйте да попитате каква е неговата област. Ползата от използването на записан агент е, че тези хора живеят и дишат данъци (от тях се изисква да провеждат курсове за продължаващо обучение на данъци на всеки три години) и като цяло могат да начисляват по-малко от CPA.

Имате два основни избора за подготвители на данъци - данъчни адвокати и вериги за подготовка на данъци - но не вярвам, че те имат смисъл тук. Данъчните адвокати са най-добри за разглеждане на сложни данъчни спорове и корпоративни въпроси, а не за изготвяне на индивидуални декларации.

А що се отнася до веригите за подготвяне на данъци като H&R Block или Jackson Hewitt - дори и в Walmart - истината е, че франчайзите са създадени да преместват колкото се може повече данъчни декларации възможно най-бързо през системата, като се използват кратко обучени, сезонни служители и има ограничен контрол на качеството. Преди няколко години Smart Money съобщиха, че когато правителствената служба за отчетност премина под прикритие, за да върне връщането им в големите вериги, почти всички доходи са били некоректни до известна степен. По-добре е да отидете с експерт-счетоводител или с регистриран агент, с когото можете да развиете дългосрочна връзка и който ще направи повече от просто въвеждане на вашите номера.

Къде да търсите данъчен специалист

Препращането от приятел или друг, на когото имате доверие, обикновено е най-добрият начин да намерите някой, който да направи данъчната ви декларация, но тъй като не познавате някой, който използва счетоводител, ще трябва да потърсим други източници.

Референции от вашия близък кръг : Опитайте да помислите за други хора, които бихте могли да поискате: колеги, всички познати от местни клубове или организации, към които принадлежите, ваши съседи и т.н. Можете също така да попитате своите Twitter, Facebook, Google+, LinkedIn или други приятели в социалните медии и може би да намерите надеждно име от приятел на приятел. Не се притеснявайте, ние все още ще проверим малко данъчния специалист с някои въпроси.

Yelp : Списъкът с локални директории на Yelp включва счетоводители и ако имате късмет може да намерите такива в близост до вас с положителни отзиви от потребители.

Списък на Анджи : Друго място за разглеждане е Списъкът на Анджи. Сайтът за преглед не е безплатен (членските такси варират в зависимост от района. В Ню Йорк списъкът с услуги е 18, 25 долара годишно или 2 долара на месец плюс такса за регистрация в размер на 10 долара). Въпреки това получавате достъп до местни отзиви за широк спектър от категории - включително счетоводители и финансови специалисти, и ако се регистрирате за годишно членство, можете да се откажете за възстановяване на суми, ако не намерите никакви списъци, които да струват вашето време.

Американският институт на дипломираните счетоводители : AICPA има директория на CPA, които също са определени лични финансови специалисти - „CPA с мощната комбинация от богата данъчна експертиза и всеобхватни познания за финансовото планиране“.

Сайт на Националната асоциация на регистрираните агенти : Потърсете записан агент на уебсайта на НАЕА. Можете да филтрирате по специалности (напр. Индивидуално) и също така да намерите двуезични записани агенти.

Какво да питам, преди да наемете данъчен специалист

След като се сдобиете с име или две от възможните CPA или записани агенти, време е да се уверите, че този човек ще ви свърши добра работа и няма да ви прецака. Ето стъпките, които трябва да предприемете, и въпроси, които да зададете:

Извършете проверка на заден план : Наскоро отчетени схеми на Forbes, при които CPA променят данъчните декларации на клиентите без тяхно знание, за да получат незаконно възстановяване на средства. За да избегнете този вид престъпници, IRS ви препоръчва да проверите произхода на компанията в Better Business Bureau, вашите държавни счетоводни съвети за всякакви дисциплинарни действия или въпроси, свързани с лицензирането на CPA, или в IRS Office of Enrollment за регистрирани агенти.

Проверете квалификацията и пълномощията : IRS също препоръчва да се уверите, че подготвителят има данъчен идентификационен номер на подготвителя (PTIN), номер, който правителството изисква да има платени подготвители. Попитайте също какви професионални организации принадлежат подготвителят, колко време лицето прави данъчни декларации и образование. Попитайте за справки и след това се обадете на тези хора, за да разберете дали счетоводителят / EA е надежден и професионален.

Потърсете съвместимост : Освен реномиран, квалифициран данъчен професионалист, вие искате и някой, който да е подходящ и да ви кара да се чувствате комфортно. Можете да попитате референциите какво е работата с подготвителя и в интервюто си с подготвителя се опитайте да усетите неговия стил и философия. Един мой приятел имаше счетоводител, който беше много агресивен и либерален в предлагането на приспадания да вземе (например, паста за зъби като медицински разход, което в действителност IRS позволява). Можете да зададете хипотетични въпроси относно вашата собствена данъчна ситуация (напр. Приспадане за домашен офис или абонамент за кабел), за да видите вида на съвета, който би ви дал вашият подготвител.

По същия начин разберете какво подготвителят прекарва повечето от времето си. CPA, който е специализиран в данъците за големи или средни предприятия, може да бъде много осведомен, но може би по-малко подходящ за вас, отколкото CPA, който прекарва 60% от времето, правейки данъци за домашния бизнес и физическите лица.

Някои въпроси, които можете да зададете, включват:

  • Кога и как можете да достигнете? Мога ли да се свържа с вас след изтичане на априлската дата, ако е необходимо?
  • Какво таксувате?
  • Как се изчисляват таксите ви? (напр. по час, проект и др. Искате да сте сигурни, че знаете колко ще плащате, включително за всички телефонни разговори.)
  • Какви други услуги предлагате (ако имате нужда например от финансово планиране)?
  • Какви записи и разписки имате нужда от мен?
  • Какво се случва, ако връщането ми бъде одитирано?
  • Предлагате ли електронно подаване?

Не се страхувайте да се обадите и да питате за оферти и да задавате въпроси. Наемането на някой, който да се справи с вашите финанси, е голяма работа и не е точно евтин, така че не бързайте.

И накрая, още един важен съвет: Никога, никога не подписвайте празна данъчна декларация. Прегледайте всички формуляри, преди да го подпишете - ако имате някакви въпроси, попитайте своя подготвител. В крайна сметка да ви помогне да направите данъците си е това, за което има данъчен професионалист.

Любовта,

Goldavelez.com